Interaktive bAV-Checklisten für HR
Prüfe in wenigen Minuten, ob dein Unternehmen rechtssicher aufgestellt ist — und erhalte sofort umsetzbare Ergebnisse.
Jeder Check ist ein eigenständiger Online-Schnelltest mit individuellem Ergebnis. Beantworte die Fragen, erhalte deine Auswertung und sichere dir kostenlos den passenden Leitfaden.
Online-Check: bAV-Übernahme & Onboarding-Sicherheit
Hol neue Teammitglieder rechtssicher an Bord und schütz dein Unternehmen vor Beratungsfehlern.
Beratung & Aufklärung
Hast du den Mitarbeiter über die nachgelagerte Besteuerung der bAV-Leistungen informiert?
Wurde explizit auf die Beitragspflicht in der Kranken- und Pflegeversicherung (GKV/PV) im Rentenbezug hingewiesen?
Hast du dokumentiert, dass der Mitarbeiter über die Vor- und Nachteile der bAV aufgeklärt wurde?
Liegt eine vom Mitarbeiter unterschriebene Entgeltumwandlungsvereinbarung (EÜV) vor, die exakt zum neuen Vertrag passt?
Steuer & Lohnabrechnung
Erfolgt die Versteuerung nach § 3 Nr. 63 EStG (steuerfrei) oder § 40b EStG a.F. (pauschal)?
Hast du geprüft, ob für das laufende Jahr noch ausreichend steuerfreies Volumen frei ist?
Haftungs-Schnitt & Zusageform
Lehnst du die alte arbeitsrechtliche Zusage explizit ab, um keine fremden Garantien zu übernehmen?
Erteilst du eine wertgleiche Neuzusage mit Deckungskapitalübertragung (§ 4 BetrAVG)?
Kongruenz-Check: Passt das Produkt (z. B. 100 % Garantie) exakt zur gewählten Zusageform (BZML / BoLZ)?
Dokumentation nach Nachweisgesetz
Hast du die bAV-Zusage (Art, Finanzierung, Anbieter) gemäß Nachweisgesetz schriftlich fixiert?
Ist der Arbeitgeberzuschuss (15 % BRSG oder höher laut VO/Tarif) korrekt in der EÜV hinterlegt?
Online-Check: bAV-Strategie 2025 – Compliance, Datenschutz & EVP
Mach deine bAV vom Verwaltungsposten zum echten Wettbewerbsvorteil.
Datenschutz & IT-Compliance
Existiert eine aktuelle Auftragsverarbeitungsvereinbarung (AVV) mit deinem bAV-Dienstleister?
Werden bAV-Daten ausschließlich verschlüsselt übertragen?
EVP & Brand-Alignment
Entspricht das Auftreten externer Berater deiner Unternehmenskultur (z. B. Du-Kultur, Augenhöhe)?
Vermitteln externe Berater exakt deine Botschaft (z. B. bAV als soziale Verantwortung) statt reinem Produktverkauf?
Prüft HR regelmäßig die Qualität der Beratung (z. B. durch Feedback-Bögen oder Test-Gespräche)?
Nutzt du ein digitales Portal, das dein Firmen-Logo trägt und deine EVP unterstreicht?
Rechtliche Governance & Compliance
Gibt es eine klare Versorgungsordnung (VO) als verbindliches Regelwerk für alle Beteiligten?
Sind die Auswahlkriterien für Berater dokumentiert (Vermeidung von Haftung wegen Fehlberatung)?
Nachweisgesetz & Schriftform-Check bAV
Bist du rechtssicher dokumentiert oder drohen Bußgelder?
Formvorschriften & Unterschrift
Hast du die bAV-Zusage (Art, Finanzierung, Träger) schriftlich auf Papier ausgehändigt?
Nutzt du eine qualifizierte elektronische Signatur (QES), falls du digital arbeitest?
Achtung: Ist dir bewusst, dass eine einfache E-Mail oder ein Scan für das NachwG oft nicht ausreicht?
Inhaltliche Vollständigkeit
Ist der Name und die Anschrift des Versorgungsträgers (Versicherung/Kasse) korrekt hinterlegt?
Wird die arbeitsrechtliche Zusageart (z. B. Beitragsorientierte Leistungszusage) explizit genannt?
Ist die Form der Erbringung (Rente oder Kapital) klar definiert?
Fristen & Prozesse
Erhalten neue Mitarbeiter die Dokumentation spätestens am ersten Arbeitstag?
Werden Änderungen an der bAV-Zusage ebenfalls sofort schriftlich bestätigt?
Hast du einen Prozess, um den Erhalt der Dokumentation rechtssicher zu archivieren?